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삼성증권, 총 개인형 연금잔고 20조원 돌파

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삼성증권은 연금저축과 개인형퇴직연금(DC·IRP)을 합한 총 개인형 연금 잔고(평가금 기준)가 20조1000억원을 돌파하며 가파른 성장세를 보이고 있다고 16일 밝혔다. 삼성증권의 총 개인형 연금 잔고는 2024년말 17조1000억원대에서 2025년 6월말 기준 20조1000억원을 넘어서며 17.6% 급증했다. 같은기간 총 연금잔고도 21조3000억대에서 24조3000억대로 14.2% 증가했다.개인형 연금 중 연금저축, 확정기여형(DC형), 개인형 퇴직연금(IRP)의 잔고는 같은 기준으로 각각 19.1%, 14.9%, 18.3% 증가했다. 특히 40~50대 투자자의 개인형 연금이 크게 증가한 것으로 나타났다. 2024년 말 기준 10조9000억원 수준이었던 이들 고객의 잔고는 2025년 6월 말 기준 13조1000억원대로 20.6% 증가했다.또한 상장지수펀드(ETF)가 중장년층 사이에서 인기를 끌며 상품별 잔고 증가율 중 가장 높은 수치를 기록했다. ETF 잔고는 같은 기간 31.7% 증가해, 6조8000억원대에서 9조원 규모로 성장했다.퇴직연금 전체(DB+DC+IRP)의 잔고 기준으로는 동기간 12.3% 증가해 퇴직연금 잔고 1조 이상 증권사 중 증가율 1위를 기록하기도 했다. 이러한 삼성증권 연금잔고의 고속 성장 배경으로는 가입자 중심의 연금 서비스들이 있다.먼저 퇴직연금 최초로 지난 2021년 운용관리 및 자산관리 수수료가 무료(단, 펀드 보수 등 별도 발생)인 '다이렉트IRP'로 퇴직연금 수수료 체계의 판도를 바꿨다. 가입자의 편의를 대폭 높여 가입 서류 작성과 발송이 필요없는 '3분 연금' 서비스(개인정보 제공 및 약관 등 확인시간 제외)를 선보이기도 했다.삼성증권 공식 MTS인 엠팝(mPOP)을 통해서 빠르고 편안하게 연금을 관리할 수 있는 '연금 S톡', '로보 일임', 'ETF 모으기' 서비스도 제공 중이다또한, 삼성증권은 업계 최초로 별도의 연금센터를 신설, 서울과 수원, 대구에서 3곳의 센터를 운영중에 있으며, 해당 연금센터에서는 PB 경력 10년 이상의 숙련된 인력이 전문화된 연금 상담 서비스를 제공하고 있다.삼성증권 연금센터는 연금 가입자 대상의 상담뿐 아니라 퇴직연금 도입 법인에 대한 설명회 등을 지원하고 있으며, 지난 한 해에만 약 200여건이 넘는 세미나를 진행했다.이성주 삼성증권 연금본부장 상무는 "퇴직연금은 장기적인 안목을 갖고 체계적으로 관리하는 것이 중요하다"며 "삼성증권은 최적의 연금 관리서비스 제공을 통해 고객의 든든한 연금파트너로 최선을 다할 것"이라고 말했다.

2025.07.16 09:37

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초대형 IB, 2028년까지 모험자본 25% 공급 의무…부동산은 10%로 제한

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초대형 IB(종합금융투자사업자·종투사) 모험기술 투자가 확대된다. 모험자본 의무 공급 비중을 2028년까지 25%로 늘린다.금융위원회는 이같은 내용을 골자로 한 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령'과 '금융투자업규정', '금융소비자 보호에 관한 감독규정' 개정안을 예고(16일)한다고 15일 밝혔다.이번 개정안은 ▲생산적 금융 분야로의 자금 촉진을 위한 종투사 운용규제 개편 및 지정요건 체계화 ▲파생결합증권·사채를 통한 자금조달 시 내부통제 기준 강화 등 증권업 제도정비 ▲대차거래 중개업의 전문인력 요건 신설 등의 제도개선 사항을 반영했다.금융위는 이번 개정에서 종투사 전체 운용자산에서 발행어음·IMA 조달액 25%에 상응하는 국내 모험자본을 공급하도록 의무화하고, 부동산 관련 자산의 운용한도를 10%로 하향했다. 모험자본 공급 의무화 비중은 내년 10%에서 2027년 20%, 2028년 25%로 단계적 상향한다. 부동산 운용한도 비중은 내년 15%에서 2027년 10%로 줄인다. 단 IMA는 기존 운용분이 없으므로 즉시 적용한다.발행어음·IMA 관련 종투사 리스크 관리도 강화한다. IMA의 조달금액 한도를 발행어음과 합산해 자기자본의 300%(발행어음은 200% 이내)로 설정한다. 또 발행어음·IMA 모두 '금융소비자 보호에 관한 법률'상 투자성 상품으로 명확히 규정해 적합성 원칙을 적용하고 투자위험·위험등급 등에 대한 설명의무를 부과한다.특히 IMA가 원금 지급상품(단 중도해지시에는 운용실적에 따른 투자자 손실 가능)임을 법령상 명시하고, 추가가입 및 만기 전 해지 시에는 시가 또는 공정가액 기준을 적용하는 근거를 마련한다. 또 만기 1년 이상 IMA를 70% 이상으로 구성하도록 한다.투자자 보호를 위해 IMA 운용 시 자전거래 및 고유재산과의 거래를 제한하고, 5% 시딩(seeding) 투자의무와 운용내역의 정기적 고객통지 의무를 적용한다. 이에 더해 IMA 수탁금 원본합계액의 5% 이상을 손실충당금 등으로 적립하도록 해 원금지급에 차질이 없도록 한다. 충당금 등 추가적립 기준을 충족해 운용자산의 손실을 충분히 충당할 수 있는 경우, 순자본비율(NCR) 산출 시 IMA 운용자산을 50%만 반영한다.한편 종투사의 전담중개업무 대상인 펀드와 투자구조, 수익배분 방식 등의 측면에서 그 실질이 유사한 VC, 리츠, 신기술조합에 대해서도 전담중개업무를 허용한다. 종투사 지정요건은 까다로워진다. 자기자본 요건의 경우, 최근 2개 사업연도 각 결산 기준으로 계속해 충족해야 한다. 또 지정요건으로 사업계획과 사회적 신용을 심사받아야 하며, 종투사 각 단계별(3조원·4조원)로 2년 이상 영위해야 다음 단계(4조원·8조원)의 종투사로 지정받을 수 있다.8조 원 종투사 지정요건에는 변경인가 수준의 대주주 요건을 신규로 도입한다. 사업계획 등 타당성을 평가하기 위해 다른 인가절차와 마찬가지로, 금융감독원장이 외부평가위원회를 구성·운영할 수 있는 근거도 함께 마련한다.증권사의 적극적인 기업금융을 지원하기 위한 제도개선도 이루어진다. 고유분 외화증권에 대한 집중예탁 의무를 폐지해, 자금조달을 위해 외화증권을 담보제공 또는 대차거래에 활용하는 것을 허용한다.아울러 증권사의 파생결합증권·사채 조달자금과 증권사 고유재산과의 내부대여 한도를 10%로 제한한다. 한편 대차거래 중개업자는 1대 다 또는 다대 다 형식으로 대차거래를 체결하고, 대차거래 협의 및 거래체결 과정을 모두 자동화해 진행한다. 이를 고려해 매매체결전문인력(1인) 및 전산전문인력(4인) 요건을 신설한다.금융위는 “이번 개정안은 그간 부동산에 편중된 증권사들의 자금을 모험자본 등 생산적 분야로 전환을 유도한다”면서 “증권사가 본연의 기업금융 역할을 책임 있게 이행하며, 혁신적인 중소·벤처·첨단 기업의 자금공급에도 기여하는 등 향후 신성장 산업의 육성과 자본시장의 역동성 강화에 긍정적으로 작용할 것으로 기대된다”고 설명했다.

2025.07.15 18:01

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한투운용, 주주가치 ACE ETF 2종 합산 순자산액 1000억원 돌파

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한국투자신탁운용은 주주가치 제고 기업에 투자하는 2종의 상장지수펀드(ETF) 합산 순자산액이 1000억원을 돌파했다고 15일 밝혔다. 2종의 상품은 ACE 주주환원가치주액티브 ETF와 ACE 라이프자산주주가치액티브 ETF이다.한국거래소에 따르면 지난 14일 기준 ACE 주주환원가치주액티브 ETF와 ACE 라이프자산주주가치액티브 ETF 2종 합산 순자산액은 1132억원으로 집계됐다. 각 상품별 순자산액은 ACE 주주환원가치주액티브 ETF가 650억원, ACE 라이프자산주주가치액티브 ETF가 482억원이다.2종 상품은 주주환원 관련 지표를 종목 편입에 반영하는 것이 특징이다. 2022년 11월 상장한 ACE 주주환원가치주액티브 ETF는 △재무 상태 △주주환원 성장성 △기업의 경쟁 우위 등을 평가해 저평가된 중견기업을 편입하고, 2024년 10월 상장한 ACE 라이프자산주주가치액티브 ETF는 기업가치 향상 잠재력과 주주가치 개선 가능성을 보유한 대형가치주로 포트폴리오를 구성한다.편입종목 상위권을 살펴보면 두 상품의 차이가 나타난다. ACE 주주환원가치주액티브 ETF는 ▲세아제강지주(9.51%) ▲영원무역홀딩스(8.57%) ▲SK가스(6.84%) ▲더블유게임즈(6.62%) ▲세아제강(6.47%) 등이 이름을 올린 반면, ACE 라이프자산주주가치액티브 ETF는 ▲DN오토모티브(7.57%) ▲오리온(6.48%) ▲BNK금융지주(6.07%) ▲삼성전자(5.25%) ▲삼성물산(5.09%) 등이 상위권에 편재돼 있다. 두 상품을 활용하면 주주가치를 제고하는 중소형주부터 대형주까지 투자할 수 있는 셈이다.상법개정안 통과를 비롯해 주주환원 확대 기대감이 높아지며 개인투자자 관심도 지속되고 있다. 올 들어 ACE 주주환원가치주액티브 ETF로는 253억원, ACE 라이프자산주주가치액티브 ETF로는 88억원의 개인투자자 순매수액이 유입됐다. 특히 ACE 주주환원가치주액티브 ETF가 기록한 개인투자자 순매수액은 주주가치 및 밸류업 ETF 18종 중 가장 많았다.정상진 한국투자신탁운용 주식운용본부장은 "상법개정안 통과 등 국내 증시 부양을 위한 정부 정책에 힘입어 기업들의 주주환원 확대 움직임은 더욱 강화될 것으로 보인다"며 "주주환원 확대 여력이 있는 저평가 가치주들의 양호한 주가 흐름이 예상되는 만큼 ACE 주주환원가치주액티브 ETF와 ACE 라이프자산주주가치액티브 ETF를 주목할 만하다"고 말했다.

2025.07.15 08:39

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“AI가 알아서 사고 판다”... 핀트, 개별 우량주식전략 운용 금액 1000억원 돌파

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인공지능(AI) 기반 간편투자 서비스 ‘핀트(fint)’를 운영하는 디셈버앤컴퍼니는 핀트 투자의 개별 우량주식전략 운용금액이 1000억원을 돌파했다고 15일 밝혔다. 국내·외 증시 회복 흐름과 맞물려 핀트의 AI투자 서비스를 통한 개별 우량주식전략 누적 운용금액도 빠르게 성장 중이다. 2023년 12월 ‘한국 주식 전략’을 출시한 지 약 1년 7개월 만에 미국주식을 포함해 1000억 원 이상의 운용 성과를 달성했다. 특히 한국 주식의 경우 코스피 강세와 맞물려 최근 약 200억 이상의 자금이 몰렸다. 이번 성과는 ▲한국주식 ▲미국주식 ▲미국배당주식 ▲테마투자 ▲일반계좌 자문 전략 등 AI 투자 일임 및 자문 서비스의 주식 운용 금액만을 포함한 결과로, 자산배분 전략의 비중이 높은 핀트 서비스의 전체 운용금액에서 글로벌ETF 전략이나 채권 전략 등은 반영하지 않은 수치다.이번 성과의 핵심은 AI 기반 전략의 정교화와 사용자 맞춤형 설계에 있다. 핀트는 자체 AI 투자엔진 ‘ISAAC(아이작)’을 통해 방대한 시장흐름과 개별 종목 데이터를 분석하고, 변화하는 환경에 유연하게 대응하는 알고리즘 중심 전략을 고도화해왔다. 주식 전략에 있어 ▲시장 국면에 따라 최적의 포트폴리오로 리밸런싱하는 AI의 자산 배분 설계 ▲기업가치에 비해 저평가된 ‘숨은 보석’ 같은 종목 선별 ▲핀트의 한국 주식 솔루션과 같은 대표 알고리즘의 탁월한 수익률 성과 등이 높은 고객 만족도와 재투자율을 이끌어낸 요인으로 분석됐다. 실제로 AI 기반 투자에 익숙하지 않던 고객들도 일정 기간 안정적인 수익률을 경험하며 신뢰를 형성해왔으며, 재투자율 증가로 이어지고 있다.미국·한국 주식 전략은 핀트의 AI 투자엔진 ‘ISAAC(아이작)’이 개별 종목의 데이터를 정밀 분석해 중장기 투자 성과가 전망되는 우량 주식 종목에 폭넓게 투자한다. 투자자가 일일이 신경 쓰지 않아도 시장 상황에 따라 AI가 매수·매도부터 포트폴리오 리밸런싱까지 전 과정을 알아서 진행하며, 개별종목 선호도 및 투자 성향에 따라 포트폴리오 커스터마이징도 가능하다.‘테마투자’는 AI 가 학습하고 분석한 최신 인기 테마 및 종목 데이터를 기반으로 제공하는 투자자문 서비스다. 기존 테마 ETF가 이슈 테마 감지 후 상장까지 수개월 이상 걸리는 것과 달리 핀트에서는 시장의 뜨거운 이슈를 즉시 투자테마로 제공해 시의적절하게 투자할 수 있도록 지원한다.디셈버는 핀트 투자의 일반계좌뿐 아니라 세제 혜택이 있는 장기투자 절세계좌 서비스도 꾸준히 강화해나가고 있다. 올해 중개형 ISA(개인종합자산관리계좌) 자문, 개인형 퇴직연금(IRP) 자문 서비스를 선보였으며, 한국투자증권, 삼성증권, NH농협은행 등과 함께 퇴직연금 IRP 일임 서비스도 출시했다. 이달 말로 예정된 KB국민은행을 비롯해 IBK기업은행 등 국내 주요 은행과의 퇴직연금 로보어드바이저 일임 서비스 출시도 순차적으로 예정하고 있으며, 다양한 증권사와의 서비스도 계속해서 선보일 예정이다.송인성 디셈버앤컴퍼니 대표는 “앞으로도 고객의 편에서 장기 성장성 있는 자산에 대한 접근성을 높이고, 고객자산의 선량한 관리자이자 책임 있는 투자 플랫폼으로서의 역할을 이어가겠다”고 말했다.

2025.07.15 08:14

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연초 이후 30% 넘게 오른 코스피… JP모건 “2년 내 5000 간다”

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미국계 투자은행 JP모건이 한국의 기업 거버넌스(지배구조) 개혁이 탄력을 받을 경우 코스피가 향후 2년간 5000까지 오를 수 있다고 전망했다.14일 금융투자업계에 따르면 블룸버그 통신은 지난 11일(현지시간) “한국은 아시아 및 신흥국 가운데 핵심 비중확대(oberweight) 시장으로 유지되고 있다”고 밝힌 JP모건의 보고서를 소개했다. 이날 JP모건은 한국 주식 투자 의견을 ‘중립’에서 ‘비중확대(매수)’로 조정했다. JP모건은 이재명 대통령의 임기 내 코스피 지수 5000 달성과 기업 지배구조 개혁을 공약을 내건 점을 조정 이유로 들었다.코스피는 지난 11일 3175.77로 마감했다. 연초 대비 약 32% 오른 수준이다. 앞서 지난 10일에는 국내 증시의 종가 기준 시가총액이 3020조 769억원으로 사상 처음으로 3000조원을 돌파했다. 상법 개정안이 최근 국회를 통과하는 등 정부의 증시 부양책에 힘입은 결과라는 분석이다. 여기에 하반기 한국은행의 금리 인하 가능성과 경기 부양을 위한 추가경쟁예산 집행, 글로벌 위험자산 선호 확대 등이 증시에 우호적으로 작용했다는 평가다.JP모건은 “개혁이 순조롭게 진행되는 한 시장 변동성이 나타날 때마다 추가 매수를 권한다”며 “관세 우려와 성장 둔화, 채권시장 변동 등 글로벌·지역 증시 변동은 빠르게 매수세를 불러올 수 있다”고 설명했다.JP모건은 올해 하반기에도 코스피가 3200~3500선을 유지할 것으로 내다봤다. 다만 JP모건은 “아이러니하게도 최근 외국인 매수세는 2024년 초에 비해 훨씬 약하다”며 “글로벌 투자자들이 보이는 관심을 고려하면 더 좋은 진입 시점을 찾기 위한 기다림이라고 본다”고 분석했다.

2025.07.14 18:00

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시진핑, 경주 APEC 참석하나…화장품주, 방한 기대에 '강세'

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시진핑 중국 국가주석이 경주에서 열리는 아시아태평양경제협력체(APEC) 정상회의에 참석하기 위해 방한할 것이라는 기대가 커지고 있다. 이에 14일 중국 시장 기대에 화장품주들이 강세를 보였다.정규재 전 한국경제신문 주필은 지난 12일 자신의 유튜브를 통해 이재명 대통령이 지난 11일 오찬 회동에서 "시 주석이 APEC 정상회담에 올 것"이라고 이야기했다고 밝혔다.이 대통령은 지난 11일 서울 용산 대통령실에서 정 전 주필, 조갑제 조갑제닷컴 대표를 초청해 약 2시간 동안 오찬을 했다.아울러 이 대통령은 "도널드 트럼프 미국 대통령도 (APEC 정상회의에) 와야 하는데 아직 결정되지는 않은 것 같다"는 취지로 말했다고 한다.앞서 이 대통령은 지난달 10일 취임 후 처음으로 시 주석과 정상 통화를 하며 오는 10월 말~11월 초 경주에서 열리는 APEC 정상회의에 시 주석을 초청했다.만약 시 주석이 한국을 방문한다면 2014년 7월 박근혜 정부 당시 이후 11년 만이다.이 같은 소식에 한중 관계가 개선될 것이라는 기대감이 커지며, 화장품주들이 강세다.14일 오후 1시58분 현재 #한국화장품은 전 거래일 대비 18.42% 급등중이다.#토니모리는 3.40%, #삐아는 3.07%, #한국콜마는 1.61% 상승세다.

2025.07.14 14:02

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“30대는 몸, 40대는 머리, 50대는 시간을”...한화투자증권 리서치센터 ‘부자의 기술’ 발간

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한화투자증권 리서치센터 투자전략팀은 도서 ‘부자의 기술(박승영, 김수연 지음, 티더블유아이지 발행)’을 발간했다고 14일 밝혔다.'부자의 기술’은 “30대 몸을 쓰고, 40대 머리를 쓰고, 50대 시간을 써라"라는 메시지를 중심으로 개인 투자자들의 생애주기에 맞춘 자산관리 전략을 제시한다.한화투자증권 리서치센터 투자전략팀은 지난 2월 발간한 동명의 투자전략 보고서를 바탕으로 구체적인 사례와 실행방안을 더해 이번 도서로 재구성했다.‘부자의 기술’은 부자를 ‘경제적 자유와 자존감을 갖춘 사람’으로 정의하며 30대에는 인적자본을 활용한 근로소득 창출, 40대에는 자산 형성을 통한 금융소득 확보, 50대에는 은퇴 이후 자산소득 기반으로 삶을 설계하는 구조적 접근을 강조한다.도서에는 직업 선택, 창업 전략, 근로 연장 등 실제 투자자와 직장인의 시기적 특성을 반영한 구체적인 사례도 담겨 있다.한화투자증권 한두희 대표이사는 추천사를 통해 “무엇에 투자할지가 아닌 어떻게 투자할지에 초점을 맞춰야 한다”며, “시류에 휩쓸리지 않는 투자 태도가 중요하다”고 강조했다.트러스톤자산운용 이원선 전 CIO는 “마치 부자들의 일기장을 보는 듯한 책”이라며 “돈과 인생의 가치를 높이는 데 실질적인 길잡이가 될 것”이라고 말했다.

2025.07.14 09:11

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한투운용, ACE BYD밸류체인액티브 ETF 신규 상장…"국내 첫 BYD 테마 ETF"

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한국투자신탁운용은 오는 15일 ACE BYD밸류체인액티브 상장지수펀드(ETF)를 유가증권시장에 신규 상장한다고 14일 밝혔다.ACE BYD밸류체인액티브 ETF는 중국 전기차 업체 비야디(BYD)와 BYD 밸류체인 관련 기업에 투자하는 상품이다. 국내에서 중국 기술주 단일 종목 테마로 선보이는 ETF는 ACE BYD밸류체인액티브 ETF가 처음이다.BYD 및 관련 밸류체인에 투자하는 만큼 ACE BYD밸류체인액티브 ETF 편입 종목 대부분은 중국과 홍콩에 상장된 기업으로 구성될 예정이다. 비교지수(BM)는 Bloomberg Index가 산출·발표하는 Bloomberg BYD Plus Top Supply Chain Select Price Return Index(원화환산)이다.ACE BYD밸류체인액티브 ETF의 BM은 BYD 주식 25%와 하부지수인 Bloomberg BYD Top Supply Chain Select Index 75%로 구성됐다. 하부지수는 BYD 자회사를 포함해 BYD 관련 핵심 공급망 14개 기업을 편입하고 있다.액티브 ETF인 만큼 BM 대비 초과성과를 목표로 한다. 포트폴리오 핵심자산에는 BYD와 BYD 핵심 공급망 기업 주식이 주로 편입되며, 전략자산에는 차량용 운영체제(OS)와 로보틱스 등 전기차 시장 성숙도와 트렌드를 반영한 주식이 담긴다.ETF 운용은 황우택 한국투자신탁운용 글로벌주식운용부 부장과 김원재 책임이 맡는다. 두 사람은 국내 대표 전기차 펀드인 '한국투자글로벌전기차&자율주행 펀드' 운용도 함께 맡고 있다. 에프앤가이드에 따르면 2017년 설정된 해당 펀드는 현재(11일 기준) 1조원이 넘는 순자산액을 기록하며 미국과 중국, 한국 등 전기차 산업 관련 핵심 기업에 투자하고 있다.황 부장은 상품 설정 초기부터 해당 상품을 운용해왔으며, 김 책임은 올해 초 부책임 운용역으로 합류했다. 황 부장과 김 책임이 함께 운용하는 전기차 관련 펀드는 한국투자글로벌전기차&자율주행 펀드, ACE 테슬라밸류체인액티브 ETF, ACE 글로벌자율주행액티브 ETF 등 총 3개로, 3종 합산 순자산액은 약 2조1300억원에 달한다.김 책임은 “글로벌 시장에서 빠른 성장세를 보이고 있는 BYD는 중국 내 전기차 판매 1위 기업"이라며 “국내에 BYD 및 관련 밸류체인에 집중 투자할 수 있는 ETF가 없어 신규 상품을 준비하게 됐다”고 설명했다.이어 “최근 BYD는 전기차를 넘어 휴머노이드 로봇 분야까지 사업 영역을 확대하고 있는 만큼, 추가 성장도 기대되는 상황”이라며 “ACE BYD밸류체인액티브 ETF 투자만으로도 수혜를 누리실 수 있도록 운용해나갈 것”이라고 강조했다.

2025.07.14 09:07

2분 소요